David Martins (Laplace) : "Un guichet unique pour la gestion de patrimoine"

Lepetitjournal.com/Lisbonne : Pouvez-vous présenter Laplace et sa spécialisation dans l’accompagnement des Français expatriés ?

David Martins : Au sein du groupe Crystal, fort de 30 années d’expérience aux côtés des Français installés à l’étranger et acteur majeur de la consolidation du secteur de la gestion de patrimoine en France, Laplace est la branche dédiée aux activités de gestion privée. Nous fournissons à une clientèle d’expatriés, salariés ou chefs d’entreprise, actifs comme retraités, un accompagnement complet dans la gestion et la transmission de leur patrimoine privé et professionnel en prenant en compte les spécificités de leur situation internationale.

Conseiller en Gestion de Patrimoine de Laplace au Portugal, pourquoi avoir fait le choix de vous installer à Lisbonne et développer ici l'activité ?

Le Portugal a toujours tenu une place toute particulière dans ma vie. Mes parents étant tous deux portugais, mon enfance a été marquée par des vacances en Algarve, où réside encore aujourd’hui une partie de ma famille. J’ai découvert Lisbonne à l’occasion d’un échange Erasmus à la NOVA SBE, dans le cadre de mes études à l’ESSEC. Depuis, mes séjours réguliers dans la capitale portugaise ont été l’occasion de nouer et de cultiver des relations amicales. Au cours de mon Master en Gestion de Patrimoine à l’Université Paris Dauphine, j’ai choisi de traiter le sujet des stratégies de transmission dans un contexte international, en me concentrant sur le cas franco-portugais. Laplace avait besoin de renforcer son ancrage au Portugal et ma rencontre avec Jean-Claude Faixo, Directeur péninsule Ibérique, fut déterminante grâce à une vision commune du métier et des perspectives de développement.

Qu’est-ce qui caractérise votre approche de la gestion de patrimoine ?

Nous offrons à nos clients un guichet unique pour répondre à l’ensemble de leurs besoins sur leurs problématiques patrimoniales, à travers deux piliers indissociables : d’une part, nous conseillons nos clients dans la structuration et la sécurisation civile, juridique et fiscale de leur patrimoine ; d’autre part, nous les accompagnons dans le déploiement d’une stratégie d’investissement adaptée à leurs attentes et à leurs projets, en retenant les solutions les mieux adaptées en architecture ouverte.

Notre expérience de l’internationale, forgée depuis plus de 30 ans, et notre organisation interne, forte de ressources spécialisées en ingénierie patrimoniale et en gestion privée, nous permettent d’aborder les spécificités liées à l’expatriation efficacement. Notre ancrage sur les différents marchés nous permet de développer un réseau de partenaires experts et praticiens des métiers du droit et du chiffre, que nous mobilisons de la phase de conseil à la phase de déploiement opérationnelle des solutions construites pour nos clients.

Nous sommes particulièrement vigilants sur la sécurisation juridique des stratégies mises en œuvre.

Quelles recommandations donneriez-vous aux Français qui s’expatrient au Portugal et cherchent à optimiser leur gestion de patrimoine ?

Le point de départ de toute stratégie patrimoniale est d’avoir une vision claire de sa situation et de ses objectifs à court, moyen et long terme, d’où l’importance de réaliser un audit patrimonial avec un professionnel.

La clé d’une stratégie pertinente est l’anticipation, d’autant plus dans un contexte d’expatriation. La compréhension des impacts de ce changement d’environnement sur la fiscalité de ses revenus et de son patrimoine, sa protection sociale ou encore sa retraite est fondamentale pour vivre au mieux son expatriation en évitant les mauvaises surprises.

Avant le départ de France, il peut être opportun d’arbitrer certains actifs qui risquent d’exposer à des frottements fiscaux importants une fois résident fiscal au Portugal : certains biens immobiliers, notamment la résidence principale, ou encore certaines enveloppes d’épargne, telles que le PEA ou l’assurance-vie française, perdront de leur intérêt à la lumière du droit fiscal portugais. Chaque situation personnelle et familiale étant unique, c’est en mettant en perspective les objectifs de chacun que nous pouvons bâtir une stratégie adaptée et robuste.

Quelles sont les missions de conseil que vous réalisez pour vos clients ?

Sur la base d’une étude patrimoniale complète, nous identifions avec nos clients les sujets sur lesquels nous pouvons apporter de la valeur ajoutée. L’étude des conséquences de l’expatriation constitue souvent le point de départ de notre intervention. La préparation de leur transmission, qui revêt une complexité toute particulière en contexte international, est une préoccupation forte chez nos clients, soucieux de protéger leur famille. S’agissant plus spécifiquement des entrepreneurs et des chefs d’entreprises expatriés, nous intervenons dans la structuration de leur patrimoine professionnel. Ces quelques exemples ne sont bien sûr pas limitatifs.

Privilégiez-vous certaines classes d’actifs dans la stratégie d’investissement de vos clients ?

En fonction du cahier des charges établi avec chacun de nos clients, nous construisons une allocation qui combine différentes classes d’actifs, allocation qui se veut évolutive pour prendre en compte les facteurs macro-économiques changeants qui sont autant de risques que d’opportunités.

Notre force, au-delà de proposer à nos clients des solutions de qualité sur toutes les classes d’actifs, est de leur ouvrir l’accès à des solutions innovantes comme l’investissement en dette privée, l’acquisition immobilière directe en nue-propriété de moins de 10 ans, ou des mandats de gestion d’actions rigoureusement sélectionnées.

La diversification est déterminante pour offrir à nos clients des performances en ligne avec leurs objectifs tout en maîtrisant le risque, qu’il s’agisse de générer des revenus complémentaires ou de valoriser des capitaux à terme.

En savoir plus :
Contact : dmartins@laplace-groupe.com
web : laplace-groupe.com